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【今週の経済指標】

31日(水)消費者信頼感指数、
2日(金)ISM製造業景況指数など

【為替動向】

日本は明日(月)で仕事納めの会社が多いですが、海外ではクリスマス休暇明けとなります。
1月1日(木)は世界市場がお休みですが、2日(金)は海外市場が開きます。
日本市場は1月5日(月)からです。ほぼ１週間の休み中に「何が起こるかわからない」
と現金を引き出している個人や企業もあるようです。

27日には、イスラエル軍がパレスチナ自治区ガザに大規模な空爆を加えました。
死者は200人以上で、ここ十数年で最大規模の攻撃となっています。
ガザでは期限半年の停戦が19日に失効し、全面的な衝突に発展する懸念があります。
27日の金価格は848ドルから871ドルに急騰しています。

【豪ドル今週の戦略】

先週末の豪ドルＮＹ終値は６２。１円でした。
12月の豪ドルは５９円～６２円のレンジで動いていました。
ＮＹ終値グラフも底打ち感が出てきています。

今週は、押し目があれば少し拾ってみたいと思っています。
ただ、市場が薄いので無理する必要は無いと思います。

1月はオバマ政権への期待から米ドルも買われる可能性もあります。

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【今週の経済指標】

２２日(月)　ＮＺ第３四半期経常収支
２３日(火)　英国、米国　第３四半期GDP
２４日(水)　米国中古住宅販売件数

今週は各国の第３四半期ＧＤＰの発表があります

【為替動向】

先週はアメリカが金利を１％→０．２５％、日本が０．３％→０．１％と利下げしました。

豪ドルは６３円台まで買われましたが、週末は６０．８円まで値を下げました。
ユーロは１３０円台まで買われましたが、週末は１２４円台へと値を下げました。
ユーロやポンドなど欧州通貨の値動きが大きかったです。

２０日からクリスマス休暇に入るディーラーも多く、木曜日、金曜日は、
ポジション調整の売り買いもかなり出たようです。

【豪ドル今週の戦略】

先週末の豪ドルＮＹ終値は６０。７円でした。
先週の豪ドル円は、安値６０円まで売られる場面もありましたが、
６０円では買いが入り、底堅く動きました。
今週も６０－６２円あたりの動きになりそうです。
「下がったら買い、１円幅位で利益確定」という戦略がよさそうです。
ただし、市場が薄くなりますので、小規模の資金で行うのがいいと思います。

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近代以降、銀行による信用創造が活発に行なわれるようになると、預金などの信用貨幣は急速に増大した。

信用創造によって生まれた信用貨幣は、誰かが銀行から借金をすることで生まれる。そして信用貨幣の価値は本源的には借手である「誰か」の債務返済能力が保証している。そのため、借手の返済能力が低下すると信用貨幣はその価値が危ぶまれることとなる。

信用創造によって経済全体の貨幣は現金よりも多くなっているため、そもそも全ての預金を現金と交換することは出来ない。しかしながら銀行は通常、信用貨幣を現金貨幣に交換することを制限していないため、銀行への貸手（預金者）は、信用貨幣の価値に不信感を抱いた場合、現金貨幣へ交換する取引（引き出し）を行なうことになる。通常時、預金の引き出しは統計的に一定量を超えることはないため、銀行経営は成り立っているが、預金債権者が一定量をこえて引き出しに殺到した場合は、これに応じることが出来なくなる。これが取り付け騒ぎである。

こうして銀行による信用構造が崩壊するなか、銀行の貸し出し先は返済を求められる。返済によって経済世界から信用貨幣が減少する。結果として経済活動は低調になる。

いくつかの借手はこれを返済することが困難と見こまれ、信用貨幣の一部は不良債権化する。ここで借手が資金繰りのショートを起こして倒産すると、債権放棄(借手に対する贈与)を余儀なくされた銀行は危機に陥る。

このような恐慌状態に陥る可能性がある状態を、金融危機と呼ぶ。例えば銀行が多額の不良債権を抱えた場合は、上述の恐慌状態に陥る危険が高まっているため、金融危機が起きていると言える。

金融危機の歴史

近代に金の預り証から始まった銀行は、金本位制の下で発展を続けた。産業革命後、設備投資や商業取引による資金需要増大で銀行は大いに成長したが、不安定な信用構造はたびたび崩壊し十年周期の景気循環を引き起こす要因となっていた。

1929年に世界恐慌が発生すると、各国の脆弱な金融体制は次々に瓦解し信用経済システムは崩壊の危機に瀕した。各国は独自の再建に乗り出した。全体主義が広まりつつあった当時は、強権的な政府により銀行が再編・規制され、管理・保護が前面に押し出された金融行政が行なわれた。

第二次世界大戦後、ブレトン・ウッズ体制の下で世界経済は記録的な成長を遂げるが、この中でも金融への規制は厳しく保護された金融システムとなった。

1970年代以降、ニクソン・ショックを契機にブレトン・ウッズ体制が崩壊すると金融は次第に自由化の流れへ向かった。この中で各国は銀行業への規制を次第に撤廃し、競争的な銀行システムが形成されていった。

2007年から2008年には、米国の住宅バブル崩壊により、世界金融危機が発生し現在も危機が継続中である。

出典: フリー百科事典『ウィキペディア（Wikipedia）』

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先週末の豪ドルＮＹ終値は６０円ちょうどでした。
先週の豪ドル円は６０円をはさんで、上下１円程度の小さな動きでした。
次の動きに向けてエネルギーを貯めているように見えます。

今週の戦略は「大きく下げたら買い」でいこうと思っています。

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先週はユーロが２．７５％に、英国が２％に政策金利引き下げました。

今週は、９日(火)にカナダ、１１日(木)にスイスが政策金利を発表します。
スイスは前回も利下げしており、今回もどこまで利下げするか注目です。

米国では１１日(木)貿易収支、１２日(金)小売売上高などが発表されます。
さらに１６日は米国のＦＯＭＣがあり、アメリカの利下げにも注目です。

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アメリカの自動車業界への救済に世界が注目しています。
アメリカの国民や議会では救済に反対の意見が多く、世論調査でも
半数以上の人が破産法１１条の適用を望んでいるといわれています。

今回支援が見送られると、ＧＭは年内にも破綻すると言われており、
その場合、株は暴落し、ドル／円も８０円台突入の可能性があります。
ただ、今回、資金供給されてもＧＭの資金不足は解消されず、

１月には再び資金不足になり、破綻するという意見も多いです。
破綻が１２月か１月かの違いだけかもしれません。

いずれにしても、年末の資金管理は重要ですね。
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景気悪化懸念から株式が下げると、円高に。円高になると、株式が下がる、というまさに負のスパイラルです。
株式も、為替も、商品も底が見えない状態です。しばらくは、戻っては売られ、戻っては売られという流れになりそうです。

最近は、円高や景気悪化で輸出企業の業績の下方修正や機関投資家（生保、年金、銀行など）の含み損の増加など、
さまざまな分野に大きな影響がでてきています。
先日、積極的に外債投資をしていた大和生命が破綻しました。リーマンと取り引きしていたトレーダーズＦＸも廃業を発表しました。
日本の大きな金融機関としては、農林中金が大きな損失を抱えているようです。

「振り込め詐欺の警戒」で銀行やコンビニのＡＴＭに警察官が配置されていますが、実は「取り付け騒ぎ」が起きたときの予防処置、という役割もあるようです。私もある程度現金をたんす預金にしました。

豪ドル円の買いポジションはほぼレバレッジ１倍にしました。
この歴史的下落相場にとことん付き合ってみようと思ってます。

（アイスランドのように国が破綻することはないと思いますので、、）

今回の円高で、いままで人気があった、英ポンド、ユーロ、豪ドル、ＮＺドル、南アランドなどいわゆる高金利通貨は軒並み下落しました。
特に豪ドルは、サブプライム問題発覚後も、比較的堅調に推移していたので、他の通貨から切り替えてきていた人も多く、人気が過熱していたようです。

では、今回の下落はこれで終わったのでしょうか？
大きな下げ相場の時は、最大３回の下げがあると言われます。ＮＹ終値グラフからは、やっと一回目の下げが終わったように見えます。
１回目の下げが終わるとしばらく戻りの時間に入ります。戻り売りをこなしながら上昇してくると、少しずつ買いが入ってきます。
そしてしばらくすると２回目の下げに入ります。
２回目の下げの目安は、１回目の半分、１０円くらいですので、もし９０円まで戻したら、２回目の下げは８０円までありそうです。

そして、最後の３回目の下げも１０円だとすると、最悪の場合、７０円割れも考えられます。

これが、今考える「最悪の事態」です。
先週末に「ＦＸ資金管理表」を見直し「７０円でも耐えられる」ように資金を追加しました。

実際このように動くかは解りません。９０円を超えて、どんどん上がっていくかもしれません。
そのときは、ポジションを減らすチャンスになるでしょう。

年内は利益を出すことよりも、生き残ることを優先させようと思っています。

オリンピックの影響であまり報道されていないのですが、世界各地の紛争が増えているようです。
そんなこともあり、最近 金投資 を検討しています。

２００７年８月　　２００８年３月　　８月
ＮＹ金先物　 ６６０ドル　　　　１０００ドル　　　８３０ドル
東京金先物　２４００円　　　　３３００円　　　　２８００円

ここ１年間の金価格の動きですが、３月と７月にＷトップをつけ、現在は急落後から戻りに入っています。
金投資の割合ですが、金融資産の１割程度がいいという人もいます。
金の購入方法は、現物、ＥＴＦ（投信）、先物とありますが、まずは、証券会社で買える　金ＥＴＦ を買おうと思っています。

金ＥＴＦは「１０ｇ＝約３万円」から買えます。予算１００万円だと３００ｇくらい買えますね。

「３０００円以下」で数回に分けて買おうと思っています。